【FIRE財務自由實戰班】,一本投資界的解答之書

這是一篇介紹【FIRE財務自由實戰班】的文章,我會按照課程的編排順序,一一介紹課程的章節重點,並與你分享我自己對這堂課的心得及想法。

在開始前,有一件事我不得不說,那就是……這堂課是我有史以來看過最豐富的投資課程。

從第一單元的【心態與基本觀念】,然後進入【建立目標】,並開始【有效存錢】。

接著以12個小節補全新手的【投資常識】,學習【ETH投資指南】策略,教你如何做【資產配置】與【財務規劃】。

最後以【開戶下單】的實戰教學作為總結,正式進入投資市場。

這八個單元,已經足以令一個完全的投資新手,晉升成初階甚至是進階投資者,除了提高投資的勝率,更能在往後的投資路上踏穩腳步。

更不用說還有額外的三個BONUS單元:【小錢買到高保障】、【買間會賺錢的房子】、【金錢整理】,以及三個月一次的直播QA,可說是投資新手必備的百科全書。

假如投資上遇到問題,你還可以到有問必答的【學員專屬FB私密社團】詢問又甫老師或同學,讓有經驗的前輩給你最實用的建議,讓你學習無死角,不會變成課程孤兒。

如果你想更深入了解課程內容,就請繼續看下去吧!

懶得看文章的話,你可以點擊下方按鈕,觀看【又甫老師】的免費教學影片喔!

又甫老師:【FIRE財務自由實戰班】課程講師

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FIRE財務自由實戰班,一本投資界的解答之書!

讓你的人生徹底自由的一堂課

美國最受歡迎的心靈成長大師親授!


什麼是FIRE財務自由?

FIRE財務自由
什麼是FIRE財務自由?

這邊說的FIRE是指【Financial Independence,Retire Early】,翻成中文就是【財務自由,提早退休】

當你的被動收入大於支出時,你就進入財自由的狀態,越早進入就能越早退休。

例如小明每個月的支出是三萬元,後來他買了一間房子出租給別人,每個月可以收到五萬元的房租,由於被動收入大於支出,我們就可以說小明進入了財務自由的狀態。

其實這個概念早在【富爸爸窮爸爸】這本書就有了,只不過現在你可以透過FIRE的方法,更具體的去實現這個目標,這也就是這堂課所要教你的。

創造被動收入有很多方式,像我就是架設了這個網站,透過聯盟行銷的方式創造被動收入。

如果你想知道如何從零開始經營聯盟行銷,可以去看我寫的這篇【聯盟行銷大師班的開箱文】喔!

【FIRE財務自由實戰班】第0單元:前導課程

FIRE財務自由-財務規劃
第0單元:前導課程

又甫老師在上課前,特地花45分鐘說明【財務規劃完整流程】,讓同學在一開始就能清楚了解財務規劃的全貌。

同時在這裡還統整出跟課程相關的連結,像是每堂課的文字檔、心智圖、ETF大全、看屋檢核表等等,讓學員在查找資料時更方便,能得到全方位的資源。

而像是同學可能會常遇到的問題,又甫老師也貼心整理出來,放在【常見問題FAQ】,為學員省去了大量的時間。

【FIRE財務自由實戰班】第一單元:基本觀念

FIRE財務自由-投資觀念
第一單元:基本觀念

在開始學任何東西前,觀念、心態都是非常重要的一環,如果沒有先建立起好的觀念,很容易就會走歪,無法達到自己想要的目標。

就像每個人減肥會有不同的原因,有人是為了健康,有人想增加自己的異性緣,或是自我滿足。

投資理財也是一樣,你得先找出自己的投資理由,才會有動力持續下去,又甫老師列出了【五個問題】,讓你能更了解自己的投資目標。

接著你會從課程中了解到有錢人都是如何變有錢,以及窮人之所有會窮的根本原因,讓你徹底破除迷思,徹底解決財務上遇到的種種問題。

最後老師會帶你消除對於金錢的焦慮,如果你有過那種【賺再多錢都沒用】的無力感,你將會在這邊學到如何靠著練習消除這種焦慮感,重新打造對金錢的健康心態。

另外,如果你能培養自己的【鈍感力】,以正面樂觀的心態面對投資後發生的大小事,我想你能在這條路上走得更長久。

【FIRE財務自由實戰班】第二單元:建立目標

FIRE財務自由-設定財務目標
第二單元:建立目標

魔鬼藏在細節裡,之所以無法達到自己想要的財務目標,其中一個原因就是目標設定的不夠具體,細節也不足。

這一單元會教你如何鉅細靡遺的【設定財務目標】,讓這個目標更容易實現,並過上自己想要的生活。

你可以運用課程提供的工具去試算自己的財務目標,這樣你就能知道每個月要投入的金額、賺到的利息、以及多少才能達標。

更令人興奮的是,藉由試算工具來實現自己這一切,【財務自由】將不再是掛在嘴邊說說的詞彙,而是能夠腳踏實地,一步步實現的夢想。

【FIRE財務自由實戰班】第三單元:有效存錢

FIRE財務自由-存錢的重要性
第三單元:有效存錢

你可能會覺得奇怪,這堂課不是要學投資,幹嘛跟我講存錢呢?

又甫老師在這單元開頭就說:存錢的重要性可能比你想像的還要重要非常非常多!

主要原因是,如果你收入跟存的錢太少,即使再會投資,也很難在短時間達成財務目標。

不過別擔心,在這個單元裡,老師會教你五個存錢原則,可以讓你輕鬆把錢存下來。

  1. 花錢前先問自己幾個問題:能讓你更謹慎消費。
  2. 存下緊急備用金:能讓你在突發狀況發生時臨危不亂。
  3. 學會記帳:能讓你抓回那些無意中花費掉的金錢。
  4. 製作財務報表:能讓你成為金錢的真正主人。
  5. 分離帳戶:能賦予你的錢有各種不同的功能。

當你掌握這單元的所有技巧,你就能越花越有錢,真正讓金錢為你工作。

【FIRE財務自由實戰班】第四單元:投資常識

FIRE財務自由-投資常識
第四單元:投資常識

重頭戲來了,這一單元又甫老師會開始教你投資的各種知識,例如:

  • 股票、債卷是什麼?他們分別有什麼特性?
  • 你認為投資很危險,那是真的嗎?
  • 不要相信投資大師的預測,為什麼?以及如何能夠戰勝這些投資專家。
  • 如何被動投資?被動投資有什麼優缺點?
  • 長期交易與短期交易誰能勝出?
  • 分散投資比長期投資更重要?
  • 該投資台灣市場還是國外市場?
  • 股市大跌了,該怎麼辦?

看完這單元的介紹,不得不說又甫老師的內容順序真的編排的非常好,怎麼說呢?

我們都知道,投資本來就會有風險,如果投資者沒有建立好心態以及具備投資知識,風險只會更大。

又甫老師深知這一點,所以不厭其煩在第一到第四單元不斷的幫同學鍛鍊內功,確保大家根基扎實後,才在後面的單元開始進入實戰操作。

投資不是賭博,當你功課做的越多越足,投資的勝率就會越高,基本功打好,之後不論遇到什麼風浪,你也都能妥善應對,度過別人過不去的各種高牆了。

【FIRE財務自由實戰班】第五單元:ETF指南

FIRE財務自由-ETF投資指南
第五單元:ETF指南

在開始學習ETF這個投資標的前,我們要先知道什麼是ETF。

ETF指的是指數股票型基金(Exchange Traded Funds,簡稱ETF),是一種追蹤市場上主要指數或債券市場指數的基金。

簡單來說,ETF就是藉由買進多檔目標股票,以分散投資的方式降低風險的投資方式。

又甫老師會教你如何挑選適合自己的ETF,並給你相關工具去查找資料,並詳細的告訴你及該如何挑選下面這些ETF:

  • 台灣ETF
  • 股票ETF
  • 債卷ETF
  • 懶人ETF
  • 房地產ETF
  • 原物料ETF。

在這個單元你會看到許多英文縮寫,龐大的資訊量可能會讓你有點燒腦,我建議你第一遍先看完有個概念就好,之後再針對你有興趣的ETF再深入研究,一個一個來就行了。

【FIRE財務自由實戰班】第六單元:資產配置

FIRE財務自由-資產配置
第六單元:資產配置

學會投資ETF之後,再來就是要學習如何配置自己的資產了。

資產配置就是根據你個別的狀況和投資目標,把資金分配在不同種類的資產上,利用負相關的特性,在相同風險下提高報酬,或是在相同報酬下降低風險。

你總不會希望把所有資產都壓在一個項目上,然後期待它會天天上漲,對吧?

在這單元裡,又甫老師除了教你如何測試自己的【風險承受度】,還教你各種資產配置的策略,讓你客製化專屬於你的配置方式。

你也可以使用課程裡提供的工具來佈局,並依照老師的方法檢測投資組合的風險。

最後又甫老師還示範了高、中、低三種風險組合的範例,讓你能更具體的了解。

【FIRE財務自由實戰班】第七單元:財務規劃

FIRE財務自由-金錢管理
第七單元:財務規劃

前面我們講到了財務目標的重要性,而這一單元的財務規劃,就是要教你如何親自動手來完成自己的財務規劃。

首先又甫老師教你用【蒙地卡羅模擬法】模擬數萬種結果來測試退休規劃的完整度,這個方法能透過大量隨機模擬,推導出真實狀況的樣貌,而不是碰運氣的亂猜。

之後再以相關工具來規劃【以退休為前提】的財務目標,算出每個月要投資的金額,例如:你預計幾年後退休? 退休後每月花多少?

即使當退休時遇到股災,又甫老師也幫你找到了解決之道,真是太貼心了。

老師在本單元最後分享了一段話:只要外星人沒攻打地球就沒什麼好擔心的,不管發生什麼事都按照投資計畫進行,該幹嘛就幹嘛!

【FIRE財務自由實戰班】第八單元:開戶下單

FIRE財務自由-開戶下單
第八單元:開戶下單

經過前面幾個單元的訓練後,終於要實戰了,想必你一定躍躍欲試吧!

又甫老師在這單元針對【海外券商】跟【複委託】給出了相當詳細的資訊,包含兩邊的比較、手續費的差別、這兩種方式各有哪些建議的商家、以及完整的開戶入金流程。

為了鼓勵學員踏出第一步,只要透過課程裡的連結開戶入金,老師還自掏腰包給獎勵學員800元,當作是全額補貼第一筆海外匯款手續費,真是太佛心了!

這個單元是正課的最後一堂課,接下來是又甫老師額外送給學員的BONUS課程,請繼續看下去吧~

【FIRE財務自由實戰班】小錢買到高保障

FIRE財務自由-保險觀念
BONUS#1:小錢買到高保障

大家都有買過保險對吧?不過我想大部分都是被親戚朋友推銷而買,對於保險的內容以及是否適合自己也不太清楚,想說有買有保障,是嗎?

如果你正為保險的問題所困擾,想規劃出適合自己,不浪費一分錢的高CP值保險的話,我相信這個單元一定能對你有所幫助。

又甫老師從買保險的目的開始說起,並分別告訴你【正確】以及【錯誤】的買保險方式,並列出五大種不該買的保險,告訴你為什麼這些保險不該買的根本原因。

如果你本身已經有買了保險,但看了前面的單元後發現不適合自己的話,老師也會教你如何處理這些不適合的保險,帶你重新規劃調整,讓你把錢花刀口上。

【FIRE財務自由實戰班】買間會賺錢的房子

FIRE財務自由-買房子
BONUS#2:買間會賺錢的房子

這單元的一開始,又甫老師就先教你分析【買房】和【租房】的優缺點,並先思考自己為什麼要買房?

我覺得這個思考超重要,因為大多數人買房已經變成是一種約定成俗的動作,好像大家都說要買,自己也要跟著買,卻沒仔細思考買房的必要性。

當然,如果你是土豪哥或土豪姊,買個幾套房子就像買便當一樣簡單,確實是可以不用多想就買,但要是你沒有如此雄厚的經濟支撐,還是建議你仔細想想自己為什麼要買房比較好。

確定要買房後,接下來老師會教你如何評估貸款,包含貸款成數、還款年限、每個月還款金額、如何提高貸款額度等等。

接下來你會學到各種房屋類型的優缺點,如何選擇好的房屋地點,以及絕對不買貴的技巧。

最後帶你走過現場看屋時應該注意的重點,談判議價時應該要用什麼策略,才能為自己的荷包省下最多錢。

如此豐富詳細的【買房SOP】,如果好好運用,絕對可以幫你省下不少時間跟金錢,真的太有價值了。

【FIRE財務自由實戰班】金錢整理

FIRE財務自由-自我管理
BONUS#3:金錢整理

假如你覺得自己對金錢或生活的管理一團混亂,這個單元就是為你而生的。

又甫老師從整理錢包開始,利用觀察、集中、過濾、分類、收納五大步驟,將自己的錢包做了個總整理。

然後依序教你整理帳戶、整理冰箱,以及如何整理自己的生活,都給出一套方法,讓你可以馬上套用。

當你把這些都打理好了,不僅心情會比較愉悅,在管理錢財和處理生活的事情上也會更有效率,擁有更清晰的思路來思考投資上的各種決策。

【FIRE財務自由實戰班】直播QA

FIRE財務自由-直播QA
直播QA

如果你在課程中遇到任何問題,除了可以在課程的學員私密社團裡詢問同學,或是寫信問又甫老師以外,老師也會將同學的問題整理之後,錄製影片來回答同學。

這個單元非常有價值,因為別人會遇到的問題,可能你也會遇到,這時候你就可以從過往的QA影片中找到解答。

甚至有些問題雖然存在,但你卻一直沒發現,經由影片的提醒你才修正過來,讓你在投資的路上走得更遠更穩。

總結

大熊玩行銷 - 總結

如何?看完整個課程的單元介紹,我說這堂課是【投資界的解答之書】應該不為過吧!

光是前幾個單元一直在幫你【調整心態】與【理清思路】,你應該就能感覺到又甫老師是真心想幫助你學好投資,對嗎?

最讓我訝異的是,在某次直播裡,有學員問【老師對於2021年投資的看法】,老師卻回答【沒有看法】。

原因是老師認為投資應該要有自己的定見與思考,就算今天真的回答了,那之後可能還會有人問【投資某個項目賠錢了該不該賣】、【某個項目很有潛力適合買嗎】之類的問題。

這類的問題應該自己要去思考判斷,尋求別人的答案或許比較簡單,但卻非常危險,因為這等於是把自己的錢交給別人來操作,你真的放心嗎?

而我之所以訝異,是因為很少老師敢這樣直接講出【真相】,要知道這種回答可能會讓有心人斷章取義,或是質疑老師的專業度,這也讓我更佩服又甫老師,並相信他真的是一個為學員著想的好老師了。

不論你對於這堂課有沒有興趣,我都強烈建議你點擊下面的按鈕,索取又輔老師的免費教學影片,反正留個EMAIL就可以索取了,很簡單的不是嗎?

希望今天的內容有幫助到你,我是大熊,我們下次見。

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